對決報告

半導體 ETF 也會輸大盤?00892 五年實測

含息總報酬・2021-06-10 起 5 年・資料截至 2026-06-26

2021 高點上市、腰斬剩 60 萬,終點仍小輸 0050 約 10 萬。

00892 富邦台灣半導體
335 萬
半導體一籃子 +235%
0050 元大台灣50
345 萬
台股大盤・分散 +245%
008920050

每年資產走到哪

年份008920050
差在進場時機。 00892 在 2021 行情高檔上市,2022 熊市腰斬剩 60 萬、跌比大盤深,之後被大盤甩開一度落後 55 萬。就算 2026 半導體狂噴急追、終點仍小輸。對照 00904(2022 接近底部上市小贏)——同押半導體,進場時機差很多。

怎麼算的

各投 100 萬、含息總報酬兩邊起點各投入 100 萬,配息全數再投入(不是只看價格漲跌),比的是真實累積資產。
資料來源較新的對決用永豐金 Shioaji 實際成交價;早期幾支用 yfinance 還原收盤價。兩者互相交叉驗證、差異通常小於 0.5 個百分點。
0050 一拆四已縫合0050 在 2025/6 做了 1 拆 4 分割,價格會有 ÷4 的斷層,已用精確比例縫合成連續序列。
幽靈分割縫合台股長歷史在 yfinance 偶有無記錄的跳空,已偵測並縫合。
結束日鎖定報告數字鎖在影片發布日、跟影片一致,不隨每日收盤漂移。
美股頁一律台幣計價美股對決(vs QQQ)把股價與配息都用當日匯率換成台幣,所以你看到的報酬已經包含這十年的匯率變化,跟台灣人實際的體感一致。
QQQ 的配息未扣美國稅美股頁的 QQQ 股息以 gross(未扣稅)再投入計算。實際透過複委託持有會被預扣 30% 股息稅,所以真實的 QQQ 會比報告數字再低一些——這對「個股贏 QQQ」的頁面是保守估計,對「個股輸 QQQ」的頁面則是高估了 QQQ。
誠實調性贏家多半靠特定行情(AI、半導體、單一公司),集中度高、波動大。本站只分享數據,不構成投資建議。

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